國家自然科學(xué)基金委員會(huì)管理科學(xué)部
2024年第2期應(yīng)急管理項(xiàng)目
《老齡化背景下養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與影響機(jī)制》申請(qǐng)說明

一、項(xiàng)目類型和意義說明

為了對(duì)經(jīng)濟(jì)、科技、社會(huì)發(fā)展中出現(xiàn)的一些重大管理問題快速做出反應(yīng)，及時(shí)為黨和政府高層決策提供科學(xué)分析和政策建議，國家自然科學(xué)基金委員會(huì)于1997年特別設(shè)立了管理科學(xué)部應(yīng)急管理項(xiàng)目。該項(xiàng)目主要資助在已有相關(guān)科學(xué)研究基礎(chǔ)上，運(yùn)用規(guī)范的科學(xué)方法進(jìn)一步開展關(guān)于國家宏觀管理及發(fā)展戰(zhàn)略中急需解決的重要和關(guān)鍵性問題的研究，以及經(jīng)濟(jì)、科技與社會(huì)發(fā)展實(shí)踐中的“熱點(diǎn)”與“難點(diǎn)”問題的研究。應(yīng)急管理項(xiàng)目每年啟動(dòng)3－5期，資助若干方向的研究。

根據(jù)學(xué)部對(duì)于應(yīng)急管理項(xiàng)目的一貫指導(dǎo)思想，應(yīng)急管理項(xiàng)目應(yīng)從“探討理論基礎(chǔ)、評(píng)介國外經(jīng)驗(yàn)、完善總體框架、分析實(shí)施難點(diǎn)”四個(gè)方面對(duì)政府決策進(jìn)行支持性研究；研究成果要具有針對(duì)性、及時(shí)性和可行性；研究方法要注重科學(xué)方法的應(yīng)用和實(shí)際數(shù)據(jù)/資料/案例的支撐，切忌空洞的討論和沒有實(shí)證根據(jù)的結(jié)論。應(yīng)急管理項(xiàng)目的承擔(dān)者應(yīng)當(dāng)是在相關(guān)研究領(lǐng)域已具有深厚學(xué)術(shù)成果和數(shù)據(jù)/資料/案例的積累、能夠在短時(shí)間內(nèi)取得具有實(shí)際應(yīng)用價(jià)值成果的專家。

應(yīng)急管理項(xiàng)目實(shí)行滾動(dòng)立項(xiàng)，全年接受項(xiàng)目建議。歡迎國內(nèi)外各領(lǐng)域?qū)＜液蛧液暧^管理部門從國家戰(zhàn)略高度提出具體的項(xiàng)目建議。項(xiàng)目建議書應(yīng)針對(duì)立項(xiàng)課題的國家現(xiàn)實(shí)需求、迫切性與必要性、國內(nèi)外研究進(jìn)展、主要研究方向和研究內(nèi)容、預(yù)期研究目標(biāo)和政策效果等提出明確具體的觀點(diǎn)、證據(jù)和建議，并對(duì)國內(nèi)現(xiàn)有研究基礎(chǔ)和研究隊(duì)伍進(jìn)行分析。

二、2024年第2期應(yīng)急管理項(xiàng)目《老齡化背景下養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展路徑與影響機(jī)制》申請(qǐng)指南

當(dāng)前，我國人口老齡化趨勢(shì)加快，養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的可持續(xù)性面臨巨大挑戰(zhàn)。黨的二十大報(bào)告指出，要發(fā)展多層次、多支柱的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系。黨的二十屆三中全會(huì)明確指出“積極應(yīng)對(duì)人口老齡化，完善發(fā)展養(yǎng)老事業(yè)和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)政策機(jī)制”。在此背景下，金融服務(wù)個(gè)人養(yǎng)老和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的重要性日益凸顯。2023年10月底召開的中央金融工作會(huì)議，明確提出做好養(yǎng)老金融的要求。

養(yǎng)老金融旨在以養(yǎng)老金增值保值、保障退休收入水平、滿足老年人金融需求和確保養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融可獲得性為目標(biāo)，為老年人提供全方位的金融產(chǎn)品和服務(wù)活動(dòng)。養(yǎng)老金融體系的完善對(duì)于保障老年人的基本生活需求至關(guān)重要。它不僅能夠緩解社會(huì)保障壓力，還能通過合理的資金配置促進(jìn)金融市場健康發(fā)展。此外，養(yǎng)老金融的創(chuàng)新與發(fā)展，有助于激發(fā)老年人消費(fèi)潛力，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源的合理分配和代際公平。面對(duì)全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性和人口結(jié)構(gòu)變化的挑戰(zhàn)，我們需要在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的大背景下提升養(yǎng)老金融的普及性和適應(yīng)性，為我國金融體系的可持續(xù)發(fā)展注入新動(dòng)力。

我國養(yǎng)老金融尚處于發(fā)展的初級(jí)階段，面臨多維度疊加的復(fù)雜問題和挑戰(zhàn)。人口老齡化的加速導(dǎo)致養(yǎng)老保障需求激增，而現(xiàn)有的養(yǎng)老金融體系可能面臨資金缺口和可持續(xù)性問題。養(yǎng)老金融產(chǎn)品和服務(wù)的多樣性和創(chuàng)新性不足，難以滿足不同群體的個(gè)性化需求。老年人對(duì)于金融產(chǎn)品的認(rèn)知有限，難以做出合理的養(yǎng)老規(guī)劃和投資決策。金融市場的波動(dòng)性也給養(yǎng)老資金的保值增值帶來不確定性，增加了養(yǎng)老金融的風(fēng)險(xiǎn)管理難度。政策和法規(guī)的不完善也可能制約養(yǎng)老金融的發(fā)展，需要政府加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，出臺(tái)更多支持性政策，促進(jìn)養(yǎng)老金融體系的完善。因此，本項(xiàng)目以人口老齡化為背景，采用前沿的理論模型、實(shí)證分析、定量模擬、學(xué)科交叉等研究方法，研究我國養(yǎng)老金融高質(zhì)量發(fā)展的路徑與策略選擇，為國家有關(guān)部門制定相關(guān)政策提供咨詢建議。具體包括以下幾個(gè)方面：

總課題：養(yǎng)老金體系三大支柱協(xié)同模式與政策設(shè)計(jì)研究

我國養(yǎng)老金體系包含三大支柱：基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、職業(yè)養(yǎng)老金制度、個(gè)人養(yǎng)老金制度，在人口老齡化不斷加速的形勢(shì)下，如何保障人民群眾在老年期的財(cái)務(wù)安全，是一個(gè)重要的民生問題。養(yǎng)老金不能僅靠基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，需要充分發(fā)揮職業(yè)養(yǎng)老金、個(gè)人養(yǎng)老金的作用，提高企業(yè)和群眾自愿參與的積極性。本項(xiàng)目將重點(diǎn)研究如何實(shí)現(xiàn)三支柱的可持續(xù)健康發(fā)展。主要內(nèi)容包括：（1）養(yǎng)老金體系及改革的歷史演進(jìn)與國際比較分析；（2）養(yǎng)老金體系三支柱發(fā)展的協(xié)同效應(yīng)評(píng)估與機(jī)制；（3）養(yǎng)老金體系三支柱結(jié)構(gòu)優(yōu)化與融合發(fā)展模式；（4）推動(dòng)養(yǎng)老金體系可持續(xù)健康發(fā)展的政策設(shè)計(jì)。

子課題1：基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌路徑與可持續(xù)評(píng)估

基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是養(yǎng)老金融體系的核心。當(dāng)前，基本養(yǎng)老金的區(qū)域間結(jié)構(gòu)性矛盾較為突出，抗風(fēng)險(xiǎn)能力不足。本課題重點(diǎn)探索基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌的實(shí)現(xiàn)路徑，并對(duì)其財(cái)務(wù)和社會(huì)可持續(xù)性進(jìn)行全面評(píng)估。主要研究內(nèi)容包括：（1）基本養(yǎng)老保險(xiǎn)收支區(qū)域不均衡性分析；（2）基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌現(xiàn)狀、問題與實(shí)施效果評(píng)估；（3）跨統(tǒng)籌區(qū)的社保轉(zhuǎn)移接續(xù)政策研究；（4）基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌實(shí)施策略。

子課題2：老齡化社會(huì)的養(yǎng)老金融產(chǎn)品創(chuàng)新與政策設(shè)計(jì)

養(yǎng)老金體系的第二和第三支柱是養(yǎng)老金融的重要資金來源，在我國的發(fā)展尚不充分。同時(shí)，其它商業(yè)養(yǎng)老金融產(chǎn)品（如商業(yè)養(yǎng)老金等產(chǎn)品）也有巨大的發(fā)展?jié)摿Α１菊n題聚焦老齡化社會(huì)背景下養(yǎng)老金融產(chǎn)品的創(chuàng)新與政策設(shè)計(jì)，主要研究內(nèi)容包括：（1）養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給和監(jiān)管的國際比較與中國實(shí)踐；（2）我國不同群體養(yǎng)老金融的需求特征分析；（3）我國養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給現(xiàn)狀與創(chuàng)新發(fā)展研究；（4）養(yǎng)老金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理與政策研究。

子課題3：個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)儲(chǔ)備與優(yōu)化配置研究

新時(shí)代下人口結(jié)構(gòu)、家庭環(huán)境、勞動(dòng)模式、知識(shí)水平、代際交替等因素表現(xiàn)出不同以往的特征，使得個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)儲(chǔ)備和配置需求及其表現(xiàn)形式出現(xiàn)了較大變化，金融深化的持續(xù)推進(jìn)使得居民養(yǎng)老資產(chǎn)配置選擇日漸豐富，并反映在個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)配置決策上。本課題重點(diǎn)分析微觀個(gè)體最優(yōu)資產(chǎn)配置策略。主要研究內(nèi)容包括：（1）老年群體養(yǎng)老資產(chǎn)的構(gòu)成、充足性現(xiàn)狀以及變化趨勢(shì)；（2）生命周期不同階段個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)儲(chǔ)備與優(yōu)化配置研究；（3）市場與政策環(huán)境變化對(duì)養(yǎng)老資產(chǎn)儲(chǔ)備與配置、就業(yè)、消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的影響；（4）財(cái)務(wù)約束、風(fēng)險(xiǎn)偏好及退休預(yù)期對(duì)資產(chǎn)配置的影響；（5）個(gè)人養(yǎng)老資產(chǎn)配置的政策引導(dǎo)及風(fēng)險(xiǎn)防范研究。

子課題4：養(yǎng)老服務(wù)金融面臨的挑戰(zhàn)與對(duì)策

如何把養(yǎng)老財(cái)富轉(zhuǎn)換為養(yǎng)老消費(fèi)是一個(gè)重要課題。以房養(yǎng)老、年金保險(xiǎn)、土地養(yǎng)老金融、商業(yè)養(yǎng)老理財(cái)?shù)瑞B(yǎng)老服務(wù)金融模式仍然存在很多問題。本課題探索不同養(yǎng)老服務(wù)金融模式，如養(yǎng)老財(cái)富消費(fèi)、土地養(yǎng)老金融等在實(shí)際試點(diǎn)過程中面臨的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。（1）養(yǎng)老服務(wù)金融模式的國際比較；（2）我國養(yǎng)老服務(wù)金融的內(nèi)涵及各種模式發(fā)展面臨的障礙研究；（3）我國養(yǎng)老服務(wù)金融的創(chuàng)新研究；（4）我國養(yǎng)老服務(wù)金融的政府監(jiān)管。

子課題5：養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的改革路徑與政策研究

隨著老齡化人口快速增加，建立高質(zhì)量的現(xiàn)代化養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融體系成為必然趨勢(shì)。養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融在發(fā)展中存在資金缺乏、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全、行業(yè)監(jiān)管不充分等問題。本課題圍繞老齡化社會(huì)背景下養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融改革，研究如何通過政策引導(dǎo)和市場機(jī)制推動(dòng)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展。主要研究內(nèi)容如下：（1）發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的國際比較分析；（2）我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的發(fā)展現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)；（3）我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略；（4）我國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)金融的發(fā)展機(jī)制與監(jiān)管模式。

三、申請(qǐng)要求及注意事項(xiàng)

（一）申請(qǐng)條件。

本項(xiàng)目申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

1. 具有承擔(dān)基礎(chǔ)研究課題或者其他從事基礎(chǔ)研究的經(jīng)歷；

2. 具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)（職稱）或者具有博士學(xué)位。

正在博士后流動(dòng)站或者工作站內(nèi)從事研究工作、正在攻讀研究生學(xué)位以及無工作單位或者所在單位不是依托單位的人員不得申請(qǐng)本項(xiàng)目。

（二）申請(qǐng)限項(xiàng)規(guī)定。

1. 本項(xiàng)目不計(jì)入高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)（職稱）人員申請(qǐng)和承擔(dān)總數(shù)2項(xiàng)的范圍。

2. 申請(qǐng)人同一年度一般只能申請(qǐng)1項(xiàng)專項(xiàng)項(xiàng)目（含應(yīng)急管理項(xiàng)目）。

3. 主持或參與國家自然科學(xué)基金委員會(huì)管理科學(xué)部應(yīng)急管理項(xiàng)目尚未結(jié)題的人員，不得作為主持人或參與人申請(qǐng)此次應(yīng)急管理項(xiàng)目。

4. 遵守《2024年度國家自然科學(xué)基金項(xiàng)目指南》的相關(guān)要求，避免與國家社會(huì)科學(xué)基金重復(fù)資助。

（三）申請(qǐng)注意事項(xiàng)。

1.?本項(xiàng)目試行無紙化申請(qǐng)，申請(qǐng)截止時(shí)間為2024年10月15日16時(shí)。研究期限為10-12個(gè)月（2024年11月-2025年10月）。項(xiàng)目啟動(dòng)6個(gè)月后進(jìn)行中期檢查與階段成果的交流。應(yīng)急管理項(xiàng)目的研究成果最終體現(xiàn)為政策建議報(bào)告、媒體報(bào)道、研究報(bào)告、專著及學(xué)術(shù)論文等形式。應(yīng)急管理項(xiàng)目中期檢查和結(jié)題驗(yàn)收將以政策報(bào)告作為評(píng)價(jià)的重點(diǎn)，最終形成的研究報(bào)告應(yīng)圍繞所形成的政策報(bào)告進(jìn)行撰寫，具體內(nèi)容應(yīng)包括：提出的政策報(bào)告或建議，支撐政策結(jié)論和建議的理論、方法、數(shù)據(jù)、邏輯等。

2.?鼓勵(lì)并優(yōu)先資助團(tuán)隊(duì)整體申請(qǐng)本項(xiàng)目。要求申請(qǐng)人將本項(xiàng)目作為一個(gè)整體來申請(qǐng)，其中包含1個(gè)總課題和5個(gè)子課題，并分別提交項(xiàng)目總體申請(qǐng)書和各子課題申請(qǐng)書，在研究內(nèi)容中應(yīng)明確說明本課題與其它相關(guān)課題之間的關(guān)系，加強(qiáng)各課題之間的合作。總項(xiàng)目負(fù)責(zé)人需在申請(qǐng)書中介紹子課題分工情況，并附上“整體申請(qǐng)項(xiàng)目承諾函”（附件），子課題無需提供承諾函。對(duì)不能組織團(tuán)隊(duì)整體申請(qǐng)，但對(duì)某一子課題確有研究優(yōu)勢(shì)的單份申請(qǐng)也有可能獲得資助，該申請(qǐng)獲準(zhǔn)立項(xiàng)后申請(qǐng)人將歸入整個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)。

3. 基金委接受申請(qǐng)書后將組織預(yù)評(píng)審。接到答辯通知的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，總項(xiàng)目負(fù)責(zé)人須親自參加答辯，不按時(shí)參加答辯者視為自動(dòng)放棄申請(qǐng)。經(jīng)評(píng)審組專家評(píng)議，管理科學(xué)部計(jì)劃擇優(yōu)資助一個(gè)團(tuán)隊(duì)（評(píng)審組專家可能會(huì)擇優(yōu)組合團(tuán)隊(duì)）。每個(gè)子課題資助直接經(jīng)費(fèi)不超過20萬元，總課題資助直接經(jīng)費(fèi)不超過30萬元。

4. 擬申請(qǐng)項(xiàng)目的申請(qǐng)人到基金委網(wǎng)站在線填寫2024年度申請(qǐng)書，申請(qǐng)代碼選填“G04”，資助類別選填“專項(xiàng)項(xiàng)目”，亞類說明選填“研究項(xiàng)目”，附注說明選填“管理科學(xué)部應(yīng)急管理項(xiàng)目”。正文部分按照“申請(qǐng)書撰寫提綱”撰寫。申請(qǐng)人應(yīng)嚴(yán)格按照本項(xiàng)目指南發(fā)布的課題內(nèi)容撰寫，各課題名稱應(yīng)與上述6個(gè)課題名稱保持完全一致，否則將不予受理。

5. 申請(qǐng)人要嚴(yán)格按照中央文件精神和《資金管理辦法》《國家自然科學(xué)基金項(xiàng)目預(yù)算表編制說明》等的要求，根據(jù)“政策相符性、目標(biāo)相關(guān)性、經(jīng)濟(jì)合理性”的基本原則，結(jié)合項(xiàng)目研究實(shí)際需要，編報(bào)項(xiàng)目預(yù)算。

6. 申請(qǐng)人完成申請(qǐng)書撰寫后，務(wù)必在2024年10月8日-2024年10月15日16時(shí)期間通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)（https://grants.nsfc.gov.cn）在線提交電子申請(qǐng)書及附件材料?？傉n題提供的整體申請(qǐng)項(xiàng)目承諾函和各課題申請(qǐng)材料中所需的附件材料（有關(guān)證明信、推薦信和其他特別說明要求提交的紙質(zhì)材料原件），全部以電子掃描件上傳。

7. 依托單位應(yīng)對(duì)本單位申請(qǐng)人所提交申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核，對(duì)申請(qǐng)人編制項(xiàng)目預(yù)算的目標(biāo)相關(guān)性、政策相符性和經(jīng)濟(jì)合理性進(jìn)行審核，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交申請(qǐng)材料至國家自然科學(xué)基金委員會(huì)。具體要求如下：

（1）應(yīng)在項(xiàng)目申請(qǐng)截止時(shí)間（2024年10月15日16時(shí)）前通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)逐項(xiàng)確認(rèn)提交本單位電子申請(qǐng)書及附件材料，無需報(bào)送紙質(zhì)申請(qǐng)書。項(xiàng)目獲批準(zhǔn)后，將申請(qǐng)書的紙質(zhì)簽字蓋章頁裝訂在《資助項(xiàng)目計(jì)劃書》最后，一并提交。簽字蓋章的信息應(yīng)與電子申請(qǐng)書嚴(yán)格保持一致。

（2）依托單位完成電子申請(qǐng)書及附件材料的逐項(xiàng)確認(rèn)后，應(yīng)于申請(qǐng)材料提交截止時(shí)間前通過科學(xué)基金網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)上傳項(xiàng)目申請(qǐng)清單和本單位科研誠信承諾書的電子掃描件（請(qǐng)?jiān)谛畔⑾到y(tǒng)中下載模板，打印填寫后由法定代表人簽字、依托單位加蓋公章；若當(dāng)年集中申請(qǐng)階段已上傳本單位科研誠信承諾書的電子掃描件，則不用再重新提交），無需提供紙質(zhì)材料。材料不完整的，國家自然科學(xué)基金委員會(huì)將不予受理。

四、咨詢聯(lián)系方式

1. 填報(bào)過程中遇到的技術(shù)問題，可聯(lián)系國家自然科學(xué)基金委員會(huì)信息中心協(xié)助解決，聯(lián)系電話：010-62317474。

2. 國家自然科學(xué)基金委員會(huì)項(xiàng)目材料接收工作組負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料，如材料不完整，將不予接收。聯(lián)系電話：010-62328591。

3. 其他問題可咨詢國家自然科學(xué)基金委員會(huì)管理科學(xué)部三處

聯(lián)系人：胡老師 吳老師

電話：010-62327153、010-62327152； 郵箱：hujm@nsfc.gov.cn.

 

附件：整體申請(qǐng)項(xiàng)目承諾函

 

? ? ?來源:國家自然科學(xué)基金委員會(huì)

 

單位介紹:

? ? 我單位主要從事全國科技成果評(píng)價(jià)、國家科技計(jì)劃項(xiàng)目申報(bào)咨詢、項(xiàng)目戰(zhàn)略研討、專家考察調(diào)研、科技政策培訓(xùn)、企業(yè)內(nèi)訓(xùn)等相關(guān)業(yè)務(wù)。在科技咨詢領(lǐng)域具有很強(qiáng)的政府背景、行業(yè)渠道、人脈資源及專業(yè)能力，為廣大科研工作者及科技型企事業(yè)單位提供專業(yè)化服務(wù)。

近期相關(guān)科技培訓(xùn):

9月11-13日南京、9月24-26日重慶|面向新質(zhì)生產(chǎn)力的國家科技計(jì)劃項(xiàng)目申報(bào)和科研平臺(tái)建設(shè)運(yùn)行、科研資金全過程管理使用高級(jí)研修班

9月25-28日上海|科技項(xiàng)目申報(bào)與科研平臺(tái)建設(shè)運(yùn)行、經(jīng)費(fèi)使用管理、綜合績效評(píng)價(jià)專題培訓(xùn)班

10月22-25日長沙、11月20-23日廈門|科技創(chuàng)新方法賦能高價(jià)值專利布局、科技成果轉(zhuǎn)化與科技獎(jiǎng)勵(lì)高級(jí)研修班

10月23-26日成都|科技成果轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)化與科技獎(jiǎng)勵(lì)申報(bào)操作實(shí)務(wù)研修班

如有相關(guān)需求及培訓(xùn)報(bào)名請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系: 王主任, 電 話:13426056628(同微信)

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